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こんにちは、もんじろうです。
コロナショックで一時期ガタ落ちしていたインデックス投資も、最近は絶好調のようですね。
インデックス投資のレポートも今月からはじめることにしました！
長期投資のお役立ち情報も記載していきたいと思います。
目次
とりあえず、これまでの運用成績について結果をお見せします！
サマリー
評価金総額 １，２６９，３７１円
含み益 １９１，９９２円
収益率 ＋１７．８２％
積立額 １６６，７１０円／月
累計買付額 １，０７７，３７９円
積立期間 ０年８ヵ月（２０年１月開始）
内訳
- 三菱UFJ-eMAXIS Slim 米国株式（S&P500)
積立額 ２，３６０円／日
評価金額 ３６５，９３３円
含み益 ５１，７４３円
収益率 ＋１６．４６％
- 三菱UFJ国際-eMAXISSlim 全世界株式（除く日本）
積立額 ２，１１０円／日
評価金額 ３３２，３４９円
含み益 ４５，１８９円
収益率 ＋１５．７３％
- 大和-iFreeレバレッジ NASDAQ１００
積立額 １００円／２日ごと、不定期でT ポイント購入
評価金額 ７２，９６９円
含み益 ２８，８６０円
収益率 ＋６５．４２％
- ニッセイ-＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式
積立額 ４１０円／日
評価金額 ７４，２３１円
含み益 ８，８０１円
収益率 ＋１３．４５％
- SBI-SBI・バンガード・S&P５００
積立額 ２，１００円／日
評価金額 ３８８，６９８円
含み益 ５３，５７８円
収益率 ＋１５．９８％
複利の効果に期待！
複利とは；
アインシュタインに「人類最大の発明」と言わせた「複利」とは、「元本＋利息」に対して雪だるま式に利息が上乗せされていく仕組み。
＜１００万円を５％で運用した場合＞
- 単利 １年目（５万円）、２年目（５万円）・・・
⇒ ３０年で含み益１５０万円
- 複利 １年目（５万円）、２年目（５．２５万円）・・・
⇒ ３０年で含み益３３２万円
シミュレーション VS 実績
新生銀行のサイトに複利効果を簡単にシミュレーションできるページがあるので、そちらで色々試してます。
長期投資は何よりも忍耐が必要なので、皮算用するのが励みです！！
＜１年目＞
- シミュレーション ：含み益 ５３，７４４円 （５％）
- 実績 ：含み益 １９１，９９２円 （１７．８２％）
コロナで株価が激減した頃に、インデックス投資をはじめたので、その回復の影響でシミュレーション予想よりはるかに良い成績で運用が出来ています。
これから長期投資をしていけば、上がり・下がりは何度もあると思うので、一喜一憂せずに積立を続けていきたいと考えています。
願わくば２０年後にシミュレーション結果よりも良い成果になっていることを望みますが！！
↓現在の積立金額をベースに２０年間５％運用でシミュレーションしてます。↓
これによると；
積立元本：４０，００８，０００円
増えた額：２７，９１５，２１２円
ただ単に積立を続けるだけで、２７００万円が手に入るってヤバいです。
↓こちらのサイトで色々試せます↓
まとめ
伝説の投資家ウォーレン・バフェットさんが個人投資家に対して「１０％の現金で米国短期債を買い、残る９０％の現金でS&P500に連動する低コストのインデックスに投資すべき」との言葉を、「株主への手紙」のなかで紹介されました。
長期のインデックス投資は、アメリカと世界の成長に期待する投資手法です。２０４０年には世界人口は９０億人（現在比＋３０％）を超えるという試算結果もでているなか、今後２０年間は少なくとも世界経済は「成長は鈍化せず」伸びていくと考えています。
まだ１年にも満たない投資経験なので、なんとも言えませんが・・・とりあえずいまは無心で続けて行こうと思います。
来月もまたレポートします！！
