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こんにちは、もんじろうです！
資産１億円を貯めて早期リタイヤ（FIRE）を目指すサラリーマン（４０歳）です。
今月の保有資産の運用状況をレポートします！！
今月の資産運用の結果
個別日本株の売却
先月購入したばかりの国内株メドレー(4480)を売却しました。オンライン診療用のアプリ開発を行っていてコロナ禍をきっかけに今後さらに医療機関での利用拡大が期待されています。3800円で100株購入し、4500円で利確できました！足元はまた4000円くらいに下落しているので、また金額が落ち着いたところで短期トレードしたいと思います！
保有資産の公開！
保有資産 28,009,789円（為替110.40円/米ドル）
前年同月比 +21,632,128円 (+339.2%)
前月比 +17,649円 (+0.1%)
＜内訳＞
１．現金
11,464,768円
（前月比：+611,756円）
国内債券
1,000,000円
３．保険積立
820,000円
（前月比：+20,000円）
４．投資信託
5,794,962円
（前月比：+190,582円）
5. 個別外国株
5,326,787円
（前月比：+8,018円）
6．個別日本株
1,230,644円
（前月比：-561,435円）
7．仮想通貨
2,372,628円
（前月比：-251,272円）
資産運用のシミュレーションとの比較
資産１億円を貯めてFIREをすることを目標に投資を続けてますが、果たしていつ頃にFIREが達成できるのかと漠然と考えていました。シミュレーションを作ると、結果との比較により、実現出来るかどうかが可視化できるのでとても便利です。
シミュレーションをする際にはLowケースとHighケースに分けて予想を立てました。
Lowケースは外国株Indexが年利7％・仮想通貨が年利10％成長するモデルです。一方でHighケースは外国株Indexが年利10％・仮想通貨が年利25％成長するモデルとしました。
2021年1月を起点にシミュレーションと結果の比較を行なってます。
1月からずっとHighケースに対しプラスで推移しており、9月は+145万円, +5.48%という結果でしたが先月比で-1.73%と成長が鈍化してます。要因は前月比の含み益が①仮想通貨-25万円、②個別外国株-13万円によるところです。
＜含み損益＞
運用収益と利回り
FIRE達成までの年数と貯蓄率・運用収益率の関係性は以下の通りだそうです。
＜年利10％運用＞
- 貯蓄率20％ 25年
- 貯蓄率30％ 20年
- 貯蓄率40％ 15年
- 貯蓄率50％ 12年
- 貯蓄率60％ 10年
9月は貯蓄率60％に対して利回り12.04％（先月比-1.26%)です。長期金利が上がり保有しているグロース系のレバナス100が10％ほど下落したことやビットコインが7％落ちたことで利回りの低下につながった様です。
ポートフォリオ
ポートフォリオを見る際に安全資産とリスク資産の割合で管理しています。安全資産は「現金・国債・保険積立」で変動リスクが少ない資産をいいます。一方でその他の投資対象は全てリスク資産です。
昨年会社が倒産して11月に退職金が入った時には安全資産は75％以上を占めてましたが、その後、ドルコスト平均法を意識しつつ徐々に投資資金に回してきました。
今月の安全資産割合は47.4%(+2.1% vs. 先月)で国内株メドレー(4480)と、三菱商事(8058)の売却によって現金が80万円ほど増えたのが要因です。
今後は寝かせている現金は個別株に充てた短期トレードか、その予定もなければ国債の買い増しをしようと思います。
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